Professionelles Kunden- und Mitgliederrating: Prof. Schumann GmbH und GENO-RiskSolutions GmbH gehen Kooperation ein

Die Prof. Schumann GmbH bietet mit CAM (Credit Application Manager) eine Informationsshy;verarbeitungssoftware an, in der interne Informationen, wie eigene Zahlungserfahrungen, sowie Informationen aus externen Quellen (Jahresabschlüsse, Wirtschafts-, Bank- und Schufa-Auskünfte etc.) an zentraler Stelle verwaltet werden. Alle Informationen werden einzeln bewertet, anschließend verdichtet und zu einem Kunden- bzw. Mitgliederrating zusammengefasst. Auf diese Weise erhält die Verbundzentrale auf Knopfdruck ein komplettes Bild über das jeweilige Mitglied.

Unter den externen Informationsquellen, die zur Bewertung eines Mitglieds herangezogen werden, nimmt der Jahresabschluss eine zentrale Stellung ein. Das in CAM integrierte Modul JANA ermöglicht die Erfassung und umfangreiche Analyse der Jahresabschlussinformationen. Wichtige Kennzahlen werden berechnet, grafisch dargestellt, verbal erläutert und zu einem Rating aggregiert.

Bei der Berechnung des Ratings wird die Prof. Schumann GmbH in Zukunft auf das ergänzende Know-how der GENO-RiskSolutions GmbH zurückgreifen. Die von der GENO-RiskSolutions entwickelten MRV-Ratingsysteme werden speziell für Verbundgruppen konzipiert und seit mehreren Jahren erfolgreich im Verbundgruppenumfeld eingesetzt. Sie bauen auf anerkannten mathematisch-statistischen Verfahren unter Einbeziehung der Ausfallwahrscheinlichkeiten auf und werden regelmäßig einer Validierung unterzogen.

Nach der Erfassung der Jahresabschlussdaten in JANA, die bei Bedarf durch die Prof. Schumann GmbH erfolgen kann, wird vom System ein detaillierter Ratingbericht (MRV-Ratingzertifikat) erstellt, in dem das Ratingergebnis transparent und nachvollziehbar erklärt und dokumentiert wird.

MRV-Zertifikate dienen zum einen der Mitgliederbindung. Sie bilden die Stärken-Schwächen-Profile der Mitglieder umfassend ab und bieten so eine gute Diskussionsgrundlage für Gespräche zwischen der Zentrale und ihren Mitgliedern. Zum anderen dienen sie den Mitgliedern als fundierte und akzeptierte Zweitmeinung zur Vorbereitung auf das Gespräch mit der Hausbank zur eigenen Refinanzierung.

Im Rahmen dieser Kooperation treffen zwei starke Partner aufeinander, die ihre Kernkompetenzen auf den Gebieten Kreditrisikomanagement und Rating bündeln und erhebliche Synergie-Effekte erzielen können.

Der Einsatz von JANA mit integriertem MRV-Rating hat für Verbundgruppen die folgenden Vorteile:

- Reduzierung des Delkredererisikos durch Bonitätsprüfung neuer Mitglieder und Monitoring
bestehender Mitglieder

- Risikofrüherkennung nach anerkannten mathematisch-statistischen Verfahren mit
Berücksichtigung der Ausfallwahrscheinlichkeiten

- Erhöhung der Mitglieder- und Kundenbindung

- langfristige Verbesserung der Mitglieder- und Kundenbonität durch risikoabhängige
Mitgliederbetreuung

- Unterstützung der Mitglieder bei der Vorbereitung auf das Bankgespräch

- hoher Akzeptanzgrad des MRV-Ratingzertifikats bei Kreditinstituten zur eigenen Refinanzierung

- erhöhte Bereitschaft der Mitglieder zur Herausgabe der Jahresabschlussunterlagen

- umfangreiche Portfolioanalysen über den gesamten Mitglieder- bzw. Kundenbestand

- Verbesserung der Kundenstruktur der Mitglieder durch die Nutzung einer professionellen
Softwarelösung auch für kleine Unternehmen.

Weitere Informationen zu JANA, CAM und anderen Produkten der Prof. Schumann GmbH sind unter www.prof-schumann.de verfügbar. Informationen zum MRV-Rating der GENO-RiskSolutions GmbH können unter www.geno-risksolutions.de abgerufen werden.